Hình thức lừa đảo trực tuyến hiện nay ngày càng phổ biến và tinh vi. Mục đích cuối cùng của các đối tượng này là lừa tiền của bị hại. Để tránh trở thành nạn nhân của các hình thức lừa đảo này. Hãy cùng thám tử Gia Thế điểm lại những mánh khóe lừa đảo phổ biến hiện nay.
I. GIẢ DANH CƠ QUAN CHỨC NĂNG GỌI ĐIỆN LỪA ĐẢO
Phương thức lừa đảo
Đối tượng lừa đảo trực tuyến giả danh cán bộ cơ quan công an, chi cục thuế, viện kiểm soát… gọi điện thông báo.
- Hỗ trợ cập nhật mã định danh cá nhân, căn cước công dân. Bằng cách tải ứng dụng giả nhằm chiếm đoạt quyền điện thoại.
- Yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân hỗ trợ điều tra vì có liên quan vụ án.
- Yêu cầu bổ sung thông tin, mã số thuế doanh nghiệp từ chi cục thuế.
Cách thức phòng tránh
Các đối tượng lừa đảo sẽ thúc dục, đe dọa, gây áp lực khiến nạn nhân rơi vào bẫy tâm lý.
- Hãy bình tỉnh trước những thông tin chưa kiểm chứng.
- Không cung cấp thông tin, tải ứng dụng hay chuyển tiền khi chưa xác minh thông tin.
II. HÌNH THỨC LỪA ĐẢO TRỰC TUYẾN LẤY LẠI TIỀN KHI VỪA BỊ LỪA
Phương thức lừa đảo
Các đối tượng tạo cho mình một hồ sơ là người giỏi có uy tín, có thông tin đầy đủ.
- Liên hệ nạn nhân, giới thiệu khả năng chuyên môn trong vụ việc.
- Thao túng tâm lý nạn nhân vừa bị lừa. Trình bày cơ hội lấy lại tiền.
- Tạo tình huống đang xử lý và yêu cầu chuyển khoản.
Cách thức phòng tránh
Đối tượng lừa đảo trực tuyến dùng lời lẽ, tâm lý chia sẻ, đồng cảm cùng nạn nhân vừa bị lừa tiền
- Hãy luôn bình tỉnh trước bất cứ hành động chuyển tiền nào.
- Xác minh chủ tài khoản nhận tiền là ai? Điều tra doanh nghiệp, địa chỉ kinh doanh ở đâu? Giấy phép hoạt động có tính pháp lý không?
III. HÌNH THỨC LỪA ĐẢO TUYỂN DỤNG NHÂN SỰ LÀM VIỆC ONLINE
Phương thức lừa đảo
Gọi điện tuyển dụng việc làm online, nhận hàng về nhà. Thời gian linh động, thu nhập hấp dẫn, công việc nhàn hạ.
- Làm được thời gian ngắn các đối tượng yêu cầu tạm ứng vì các lý do thuyết phục.
- Yêu cầu tải các ứng dụng giả mạo, vào hội nhóm nhằm thao túng tâm lý.
- Yêu cầu cung cấp các thông tin cá nhân, tài khoản…Nhằm hỗ trợ chuyển tiền, thanh toán.
Cách thức phòng tránh
- Không cọc tiền hàng hóa khi chưa nắm thông tin doanh nghiệp.
- Không cung cấp thông tin, tải ứng dụng lạ về điện thoại.
IV. LỪA ĐẢO TRỰC TUYẾN ĐẦU TƯ TIỀN ẢO, ĐẦU TƯ CHỨNG KHOÁN
Phương thức lừa đảo
Các đối tượng tạo hình ảnh, hồ sơ một người thành đạt, xinh đẹp. Là chuyên gia trong lĩnh vực giao dịch chứng khoán, tiền ảo.
- Làm quen, trò chuyện tạo dựng mối quan hệ tốt đẹp, yêu đương…
- Giới thiệu sàn ảo thông tin không rõ ràng. Khoe mẽ, hứa hẹn và dụ dỗ nạn nhân tham gia.
- Những lần đầu tư nhỏ ban đầu thành công. Tiếp tục thao túng tâm lý đầu tư lớn.
Cách thức phòng tránh
Các đối tượng lừa đảo trực tuyến thường sẽ ở rất xa bạn hoặc rất bận không bao giờ gặp, chỉ hứa hẹn.
- Không đầu tư khi chưa hiểu rõ quy trình.
- Không nạp tiền, chuyển tiền khi chưa biết về sàn chứng khoán, mức độ bảo mật thông tin khách hàng.
- Không cung cấp mã bảo mật, thông tin cá nhân.
V. LỪA ĐẢO CUỘC GỌI VIDEO NHỜ CHUYỂN TIỀN
Phương thức lừa đảo
Với công nghệ AI phát triển. Các đối tượng áp dụng hình thức gọi điện video call bởi AI nhờ chuyển tiền vào tài khoản lạ.
- Gọi người thân chuyển tiền số tài khoản lạ vì tài khoản đang bảo trì, đang lỗi…
- Các cuộc gọi thường có thời gian rất ngắn với các lý do: Rớt mạng, ồn ào, đang có việc…
Cách thức phòng tránh
Các cuộc gọi lừa đảo trực tuyến thường có thời gian rất ngắn. Âm thanh, hình ảnh trò chuyện không khớp hoàn toàn khẩu hình.
- Cảnh giác trước khi chuyển tiền cho số tài khoản lạ.
- Xác minh lại bằng nhiều phương thức khác nhau.
VI. LỪA NẠN NHÂN CÀI ỨNG DỤNG, ĐƯỜNG DẪN LINK
Phương thức lừa đảo
Các đối tượng lừa đảo trực tuyến sẽ cấp quyền truy cập vào điện thoại của nạn nhân. Bằng cách dụ dỗ tải đường link, tải app có mã độc.
- Giới thiệu về công việc thu thập hấp dẫn, làm việc online. Yêu cầu tải ứng dụng, vì lý do thuận tiện cho công việc, thanh toán…
- Giả cơ quan pháp lý yêu cầu tải ứng dụng về máy nhằm cập nhật thông tin cá nhân.
Cách thức phòng tránh
- Không tải bất cứ ứng dụng lạ nào về điện thoại khi không chắc chắn mức độ uy tín.
- Chỉ tải ứng dụng trên App store hoặc CH play.
- Boot lại điện thoại khi biểu hiện của lừa đảo trực tuyến.
VII. DỊCH VỤ ĐỌC TRỘM TIN NHẮN, BẺ KHÓA ỨNG DỤNG MẠNG XÃ HỘI
Phương thức lừa đảo
Mục tiêu nhóm lừa đảo này nhắm đến các nạn nhân có ý định như. Xem tin nhắn người yêu, gia đình hoặc theo dõi ngoại tình…
- Chào mời, quảng cáo bán mã phần mềm. Mã bẻ khóa ứng dụng mạng xã hội, đọc trộm tin nhắn như: Zalo, facebook, telegram…
- Gói mời chào rất rẻ. Nếu đã chuyển tiền mua mã phần mềm. Các đối tượng đưa ra các gói dịch vụ giá cao.
- Nếu tiếp tục mua gói cao để xem tin nhắn. Các đối tượng đưa ra nhiều lựa chọn giá cao ngất ngưỡng. Buộc nạn nhân phải tiếp tục chuyển hoặc mất tiền.
Cách thức phòng tránh
- Không có công ty, tổ chức nào uy tín thực hiện việc đọc trộm tin nhắn. Tất cả đều là dịch vụ lừa đảo trực tuyến.
- Đó là hành động chắc chắn vi phạm pháp luật.
- Không chuyển tiền khi không biết rõ họ là ai.
VIII. GIẢ DANH BÁC SĨ LỪA CHUYỂN TIỀN CẤP CỨU NGƯỜI THÂN
Phương thức lừa đảo
- Các đối tượng lừa đảo trực tuyến tự xưng là y tá bệnh viện, giáo viên gọi điện cho phụ huynh. Thông báo người thân, con nhỏ đang nguy kịch tại bệnh viện.
- Các đối tượng thay nhau gọi điện với thái độ thúc dục, gấp gáp. Nếu không chuyển gấp sẽ ảnh hưởng tính mạng.
Cách thức phòng tránh
- Hạn chế chia sẻ thông tin người thân, con cái công khai lên mạng xã hội.
- Bình tỉnh xử lý tình huống, xác thực thông tin.
- Không điền thông tin vào các link lạ.
IX. ĐÁNH CẮP TÀI KHOẢN MẠNG XÃ HỘI NHẮN TIN MƯỢN TIỀN
Phương thức lừa đảo
- Các đối tượng lừa đảo trực tuyến chia sẻ, gửi đường link độc hại khắp nơi. Với nhiều từ khóa như: “Tin nóng”, “video nhạy cảm” hoặc “camera theo dõi con cái bị bạo hành”…yêu cầu đăng nhập để xem.
- Hoặc tạo một tài khoản cá nhân bằng hình ảnh, thông tin cá nhân của chính chủ. Kết bạn trò chuyện và mượn tiền nạn nhân.
- Tiếp theo đánh cắp thông tin đăng nhập, chiếm đoạt tài khoản. Nhắn tin mượn tiền, nhờ chuyển tiền hoặc lừa đảo.
Cách thức phòng tránh
- Thông báo cho người thân, bạn bè về sự cố bị đánh cắp tài khoản.
- Thực hiện báo cáo tài khoản bị đánh cắp đến nhà cung cấp.
- Không chuyển tiền cho số tài khoản lạ.
X. HÌNH THỨC LỪA ĐẢO TRỰC TUYẾN GỬI HÀNG GIÁ TRỊ QUA ĐƯỜNG SÂN BAY
Phương thức lừa đảo
- Các đối tượng tạo dựng hồ sơ cá nhân một cách hoàn hảo như: Doanh nhân, người đang sinh sống, lao động, công tác tại nước ngoài.
- Trò chuyện, chia sẻ cuộc sống hằng ngày. Tán tỉnh, hoặc nhờ nhận quà gửi từ nước ngoài về. Quà luôn là những món đồ giá trị như tiền, vàng, trang sức…
- Tiếp theo món hàng này bị hải quan soi ra, phát hiện buộc phải đóng phí và yêu cầu chuyển khoản.
- Nhóm đối tượng lừa đảo trực tuyến giả danh nhân viên hải quan, sân bay. Gọi điện thúc dục nạn nhân đóng phí trước khi nhận những gói hàng có giá trị.
Cách thức phòng tránh
- Kiểm chứng thông tin bạn bè quen biết trên mạng xã hội.
- Hàng hóa có giá trị chắc chắn khi lên máy bay vận chuyển sẽ được kiểm kê.
- Báo ngay cho cơ quan chức năng khi có dấu hiệu lừa đảo.
XI. LỪA ĐẢO TRỰC TUYẾN CÁC GÓI DU LỊCH, VÉ BAY, VISA…GIÁ RẺ
Phương thức lừa đảo
- Các đối tượng tạo website giả, hình ảnh, thông tin giả. Đăng lên các fanpage, hội nhóm với mức giá ưu đãi.
- Mức giá giảm 50%, 70%, Hứa hẹn không hoàn thành sẽ trả lại 100% chi phí.
- Các đối tượng này có nhiều lý do không hoàn tiền lại như: Thông tin khách hàng cung cấp không đủ, thời gian chờ đợi lâu…
- Hoặc chặn tất cả liên lạc của nạn nhân.
Cách thức phòng tránh
- Kiểm chứng thông tin, địa chỉ công ty trên google map rõ ràng.
- Cảnh giác các gói giá rẻ.
- Không hoàn tất thủ tục hoàn tiền 100%. Nếu là thật công ty sẽ làm có kết quả mới nhận tiền.
XII. GIẢ DANH TỔ CHỨC TÀI CHÍNH NGÂN HÀNG LỪA ĐẢO TRỰC TUYẾN
Phương thức lừa đảo
- Các đối tượng thực hiện gọi điện thông báo tài khoản mất tiền. Cần xác nhận thông tin cá nhân. Với mục đích khóa tài khoản gấp nếu không sẽ mất nhiều hơn.
- Chào mời làm thẻ tín dụng, hướng dẫn thao tác, đánh cắp mã OTP.
- Giả danh ngân hàng, tổ chức uy tín gửi tin nhắn quà tặng tri ân khách hàng. Yêu cầu nạn nhân nhập thông tin đăng nhập.
Cách thức phòng tránh
- Không cung cấp, đăng bài, chia sẻ thông tin cá nhân cho người lạ.
- Không đăng nhập , không cung cấp mã OTP, internet banking cho bất cứ ai, dù là nhân viên ngân hàng.
